Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.
Unsere AML-Politik im Überblick
Mafia Casino wird von der Mafia Entertainment N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Anjouan Gaming Authority (Lizenznummer ALSI-202501150-FI2). Wir setzen die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzgeberin in vollem Umfang um. Dazu gehören die Identifikation jedes Spielers, die Überwachung aller Finanztransaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.
Unser Ziel ist es, dass unser Casino nicht als Kanal für illegal erwirtschaftete Gelder missbraucht wird. Deshalb wenden wir die Sorgfaltspflichten lückenlos an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass alle Mitspielenden dieselben Prüfungen durchlaufen.
- Vollständige Kunden-Sorgfaltspflicht (KYC) für jedes Konto
- Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
- Meldung verdächtiger Transaktionen gemäss Lizenzvorgaben
- Keine anonymen oder Konten-Dritt-Accounts
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige KYC-Prüfung durch. Zusätzlich können bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern weitere Nachweise erforderlich werden.
- Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
- Adressnachweis: Versorgerrechnung oder amtliches Dokument, maximal 3 Monate alt
- Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der genutzten Karte (mittige Ziffern verdeckt), Wallet-Screenshot oder Kontoauszug
- Gegebenenfalls Nachweis der Herkunft der Gelder bei höheren Summen
| Prüfpunkt | Zeitpunkt | Erforderliche Dokumente |
|---|---|---|
| Registrierung | Sofort bei Kontoeröffnung | Angaben zu Identität und Adresse |
| Erste Auszahlung | Vor Auszahlungsfreigabe | Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmethode |
| Schwellenwerte | Bei auffälligen Transaktionen | Einzelprüfung, je nach Fall |
| Stichproben | Laufend | Aktualisierung bestehender Dokumente |
So läuft die Prüfung ab
Wir haben den Verifizierungsprozess so kurz wie möglich gehalten. In der Regel ist die Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.
- 1. Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
- 2. Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit und Vollständigkeit.
- 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
- 4. Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich, in der Regel binnen 24 Stunden.
- 5. Nach Freigabe werden Auszahlungen priorisiert bearbeitet.
Schutz Ihrer Dokumente
Alle Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt in unser geschütztes Dokumentensystem. Der Zugriff ist ausschliesslich auf die Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser gesetzliche Verpflichtungen gegenüber den Lizenzbehörden verlangen dies.
Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel
Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden, dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensäusserung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Anbieter gilt.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder einen Nachweis über den Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen werden ausschliesslich zur Beurteilung der jeweiligen Transaktion verwendet und danach gemäss unseren Aufbewahrungsfristen behandelt.
- Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
- Steuererklärung oder Steuerbescheid
- Konto- oder Depotauszüge
- Verkaufsnachweise bei Immobilien oder Wertpapieren
- Erbschafts- oder Schenkungsnachweise
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Ein- und Auszahlung wird automatisiert auf auffällige Muster geprüft: ungewöhnliche Beträge, rasche Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder Einzahlungen ohne anschliessendes Spiel können eine manuelle Prüfung auslösen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), soweit dies technisch möglich ist.
Gültige Auszahlungsgrenzen bei Mafia Casino: maximal 10'000 CHF pro Tag und 50'000 CHF pro Monat. Die minimale Auszahlung beträgt 10 CHF, Bearbeitungszeiten liegen zwischen 0 und 24 Stunden. Für Ein- und Auszahlungen erheben wir keine Gebühren.
| Transaktion | Regel |
|---|---|
| Einzahlung | Ab 10 CHF, Prüfung auf auffällige Muster |
| Auszahlung | Auf dieselbe Methode wie die Einzahlung |
| Tageslimit | 10'000 CHF |
| Monatslimit | 50'000 CHF |
| Bearbeitungszeit | 0 bis 24 Stunden |
Was bei fehlenden Dokumenten geschieht
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder sind die Unterlagen unvollständig, bleibt Ihre Auszahlung gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. In begründeten Einzelfällen behalten wir uns vor, Einzahlungen zu beschränken oder das Konto vorübergehend zu sperren. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Mehrfachkonten schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall gemäss unseren Lizenzpflichten an die Behörden.
Sie haben jederzeit das Recht, den Status Ihrer Verifizierung über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] zu erfragen. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und hilft Ihnen bei Fragen zu fehlenden oder abgelehnten Dokumenten.
- Unvollständige Dokumente: Auszahlung bleibt gesperrt
- Fristüberschreitung: Konto kann eingeschränkt werden
- Verdacht auf Betrug: Kontoschliessung und Behördendmeldung
- Guthaben aus legitimem Spiel wird bei Schliessung ausbezahlt, sofern keine rechtlichen Gründe entgegenstehen
Wie lange wir Dokumente speichern
Gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Anjouan bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Lizenzbehörden und der Aufklärung möglicher nachträglicher Verfahren. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Unterlagen sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.
Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen. Einen entsprechenden Antrag richten Sie an [email protected]; wir beantworten ihn innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung bei Mafia Casino?
In der Regel schliessen wir die Prüfung innerhalb von 24 Stunden ab, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden.
Warum muss ich einen Adressnachweis einreichen?
Der Adressnachweis, maximal 3 Monate alt, bestätigt Ihre Wohnadresse und gehört zu den gesetzlichen Sorgfaltspflichten unserer Lizenz. Er ist vor der ersten Auszahlung erforderlich.
Auf welche Methode erhalte ich meine Auszahlung?
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Betragen und Zeitpunkte entnehmen Sie der Transaktionsübersicht in Ihrem Konto.
Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?
Wir teilen Ihnen den Grund mit und Sie können korrigierte Unterlagen nachreichen. Bis zur erfolgreichen Prüfung bleibt die Auszahlung gesperrt.
Wer kann meine Dokumente einsehen?
Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff, jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn Gesetze oder Behörden dies verlangen.